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中国网·美丽江苏讯 工行淮安涟水高沟支行全体员工高度重视涉案账户压降工作，网点负责人结合一季度涉案账户情况和上级行的工作要求，借鉴系统内兄弟行先进经验做法，从加强客户身份识别、严控源头风险、全面账户排查及回访、关键岗位人员履职、责任人履职问责等方面提出具体工作要求，确保不再发生当月新开当月涉案问题账户，扎实推进个人存量涉案账户管理。
一是分析涉案账户特征及开户审核环节。淮安涟水高沟支行对2月份所有涉案账户特征进行分析，涉案人员年龄平均在20岁以下，户籍地大部分在邻市，多为男性。因高沟支行所在地域与邻市接壤，存在异地客户开立个人账户情况。分析发现涉案账户特征多为款项跨行汇入后，立刻在ATM取现。因新开即涉案账户开立途径均为自助机具，且涉案人员都是年轻人，具有自助办理业务能力。同时，大堂客户较多且杂，大堂经理在最后开卡授权时审核力度较弱，对此高沟支行制作新开个人借记卡登记簿，凡新开卡客户，大堂经理必须逐一登记客户开卡目的及联系方式等，方便做好客户回访工作。
二是提高政治站位和思想认识。该网点要求全员坚持一手抓业务发展、一手抓风险防控，做到“两手抓、两手都要硬”。充分认识涉案账户压降工作的重要性、紧迫性，站在保护客户资金安全、确保支行健康稳定运营的高度，时刻保持对涉案账户“零容忍”的高压态势，强化使命担当，履行好社会责任和岗位责任，确保扭转涉案账户压降工作落后局面。
三是强化岗位履职和警示教育。该网点严把开户审核关、调查关，坚持“了解你的客户”“防范实质风险”“谁的户谁负责”原则严把开户审核和调查关，确保开户的必要性、合理性、真实性，并加强对开户环节的客户警示教育、网银支付额度管理，强化开户后客户回访和资金监测，统筹做好账户风险防控和优化客户服务的关系，提升管理质效。
四是强化学习教育和审慎办理业务。压实账户风险管理责任，要求运营主管及时传达上级行关于涉案账户管理的相关要求，及时学习相关警示案例和风险防范手段，提升全员风险防控意识和防范能力。要求网点全员在日常业务办理过程中严格按照实施细则进行操作，做好账户分级管理，加强尽职调查，审慎办理电子银行柜面注册业务。（周涵）
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